Как подключить СБП в Совкомбанке

Это аббревиатура Системы быстрых платежей, которая была создана по инициативе Центрального Банка и внедрена на рынок в 2019 году. С момента внедрения к ней начали подключаться российские банки и платежные системы. Подключение позволяло им оказывает своим клиентам удобные услуги переводов.

Совкомбанк не стал исключением, он также предлагает своим клиентам такой сервис.

На сегодня в СБП входят более 200 финансовых организаций РФ. Это все банки России, обслуживающие граждан и бизнес.

СБП — это система переводов и оплаты покупок по QR-коду. Что касается переводов, то внутри системы они проводятся без комиссии. Речь обо всех участниках СБП, то есть клиенты разных банков и платежных сервисов могут совершать переводы другу-другу бесплатно.

Например, клиент Совкомбанка может отправить без комиссии перевод в Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, в кошелек Киви или Юмани, пополнить карту Озон и пр. Аналогично он может получать переводы.

В этом случае при совершении перевода этому человеку отправитель должен выбрать конкретный банк.

• выполняются по номеру телефона;
• моментальное зачисление в любое время суток;
• проводятся через банкинг или в приложение банка;
• бесплатные куда угодно до достижения объема в 100 000 за месяц.

Но в основном Система быстрых платежей касается дебетовых карт. Если же это карта рассрочки или кредитная, банк может разрешать такие переводы или запрещать, устанавливать свои условия выполнения таких операций. И клиентам Совкомбанка особо важно, как работает СБП с картой Халва.

к содержанию ↑

Комиссии и лимиты

• с одной карты гражданин может переводить до 100000 рублей в месяц без комиссии;
• при превышении предельного лимита в 100000 берется комиссия в 0,5%;
• банки должны позволять своим клиентам переводить по СБП за сутки не менее 150 000 рублей.

Совкомбанк следует этим рекомендациям. Но что касается точных лимитов на переводы по СБП в день и в месяц, их клиенту нужно уточнять у банка. Вопрос можно задать в чате в приложении.

к содержанию ↑

СБП и карта Халва Совкомбанка

Если вы пользуетесь простой дебетовой картой Совкомбанка, вам доступны возможности Системы быстрых платежей без ограничений в рамках предоставленного лимита. Но если речь о Халве, то условия будут совершенно иными, так как речь о карте рассрочки, к которой фактически подключен кредитный лимит. Переводы по номеру телефона с Халвы можно делать далеко не всегда.

1. Как обычная дебетовая. То есть в этом случае клиент хранит на ней личные средства. Если речь о таких деньгах, их можно отправлять по СБП при условии, что выбран вариант списания по умолчанию именно своих денег, а не лимита рассрочки.
2. Как карта рассрочки, то есть клиент пользуется предоставленной линией рассрочки. В этом случае речь идет о заемных средствах, и по условиям Совкомбанка их нельзя отправить по СБП.

к содержанию ↑

Если вы используете личные средства

Если вы храните на Халве личные средства, вы можете их перевести по СБП в любой другой банк. Но если к карте рассрочки одновременно подключен кредитный лимит, убедитесь, что к пластику выбран нужный режим. Проверку и настройку можно выполнить в личном кабинете.

Вам нужно включить режим “Сначала свои, потом земные”. В этом случае вы без проблем сможете вывести деньги через Систему быстрых платежей на карту любого банка. Если же согласно режиму первичный расход идет с кредитного лимита, операция не будет выполнена, так как условиями Совкомбанка это запрещено.

к содержанию ↑

Если вы хотите перевести деньги с лимита рассрочки

Операция автоматически преобразуется в рассрочку на 3 месяца. Аналогичные условия — по снятию наличных с лимита рассрочки Халвы.

Сделать перевод с карты Халва Совкомбанка с лимита рассрочки по номеру телефона через СБП невозможно.

Без комиссии переводы на другие карты по их номеру и снятие наличных проводятся в том случае, если клиент подключил дополнительные опции. Это подписка Халва Десятка за 299 руб/мес и опция к ней Все и везде, которая тоже стоит 299 руб/мес. При их наличии комиссии за операции не будет, но перевод по СБП все также будет невозможен.

к содержанию ↑

Оплата по QR-коду

Держатели карт Совкомбанка при использовании личных средств могут расплачиваться в магазинах и на сайтах по QR-коду. Операция также проходит через СБП. Для оплаты нужно зайти в приложение банка, открыть сканер, отсканировать QR-код, предоставленный продавцом, и указать сумму операции.

Лимит такой операции может достигать 1 млн рублей.

Оплатить кредит в банке Совкомбанк

Мы разработали для вас удобную страницу банка Совкомбанк в России . Здесь вы можете узнать подробнее про банк, ознакомиться с его кредитными продуктами. Прочитать правила оказания услуг, посмотреть видео-инструкции, также прочесть отзывы клиентов, в том числе оставить свой.

Константин Точоный — CEO Finanso®

Finanso® считает, что каждый должен иметь возможность принимать финансовые решения взвешанно. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что предлагаемые нами рекомендации, предоставляемая нами информация и создаваемые нами инструменты являются объективными, независимыми, прямыми — и бесплатными.

Исключительное право на торговые марки Совкомбанк, а также ТМ третьих лиц, включая финансовые организации, изображенные на Finanso®, принадлежит их правообладателям в соответствии с публикациями в открытых реестрах уполномоченных органов. Товарные знаки третьих лиц, изображенные на finanso.com, указаны исключительно в информационных целях.

1. Через приложение Совкомбанк. В меню приложения находим «Платежи», далее указываем нужные данные и размер суммы платежа. Кредит можно также погасить в режиме онлайн или картой любого банка.
2. Интернет-банкинг. В таком случае реквизиты и сумма платежа будут введены автоматом. При оплате через сервисы Совкомбанка с пользователя не будет взиматься дополнительная комиссия. Деньги будут зачислены мгновенно. Этот вариант является одним из самых комфортных способов сделать платеж, поскольку вам не нужно будет разыскивать банкомат и переплачивать комиссию за обслуживание.
3. Интернет банкинг сторонних банков. Этот вариант может быть интресен зарплатным клиентам других банков. Если ваша зарплата приходит на карту, которую выпустил другой банк, то вы можете перевести деньги с нее на свой счет в Совкомбанке. Учтите, что бывают задержки при таком виде перевода. Также возможна комиссии банка-эмитента при исходящем платеже.
4. Через банкоматы и терминалы. Чтобы оплатить задолженность через терминал не обязательно иметь при себе банковскую карту, комиссия предусмотрена, а сам алгоритм операции перевода аналогичен переводу через банкомат. Если банкомат не принимает наличные деньги, то вы можете осуществить оплату при помощи пластиковой карты. После того, как вы укажите номер договора, на экране будет высвечена сумма задолженности. Если вы хотите полностью погасить задолженность, то вам нужно внести указанную сумму денег.
5. Оплата в офисе банка. Многие считают более безопасным способом оплату кредита через кассу. Нужно взять паспорт и номер кредитного договора. Таким образом Вы избежите комиссии, а оплатить можно будет любым удобным способом – наличкой или картой.
6. Другие способы погашения кредита. Альтернатива для погашения кредита – электронный кошелек. Например через QIWI, нужно всего лишь найти вкладку с названием «Платежи» — внести номер кредитного соглашения и произвести оплату. Так Вы сможете оплатить займ без баснословных процентов комиссии.
7. Безналичный перевод. Для погашения кредита понадобятся паспортные данные заемщика, реквизиты получателя платежа и номер договора. При денежных переводах, деньги могут приходить на счет в банк с опозданием до 3 дней. Поэтому рекомендуется заранее проводить платеж, так как днем погашения долга считается день поступления денег на счет кредитора.
8. КиберПлат — это система для совершения электронных платежей. Учитывайте, что взимается комиссия, однако точный процент указать невозможно, так как ее списывают исходя из тарифов агента. Для первого платежа потребуется паспорт и данные счета, последующие оплаты возможны по номеру телефона без дополнительной информации. Оплаты через «КиберПлат» удобны тем, что если клиент не может самостоятельно внести платеж, это сможет сделать за него третье лицо, при этом необходимо взять с собой паспорт заемщика.
9. Элекснет — не менее распространенный способ онлайн-оплаты и терминалов. Желая внести деньги через терминал, знайте, что понадобится номер кредитного счета (посмотреть можно в кредитном договоре). Пользуясь терминалом, помните, что комиссия составит 2% от перевода. При оплате же через сайт (онлайн-оплата) будет списываться комиссия в размере 0,95%, не менее 50 руб. Поступление денег происходит в день внесения платежа. Помните, что терминалы не предусматривают отмену операции и не выдают сдачу, поэтому заранее подготовьте необходимые купюры.
10. Система быстрых платежей — быстро и удобно переводить деньги по мобильному номеру телефона. Главное, что при переводе СБП нет никаких дополнительных комиссий за перевод и деньги на счет поступают всего за 15 сек. Зарегистрируйте мобильный номер, с которого собираетесь выполнить перевод денег, в Совкомбанке, далее в СБП необходимо активировать прием платежей на счет в Совкомбанке или банк, с которого хотите совершить платеж, должен быть подключен к СБП и активирована возможность переводов. Также возможна активация услуги перевода через СБП на банковский счет при помощи мобильного приложения.
11. Офисы Теле2. Комиссия Теле2 составляет 1% от внесенной суммы, не менее 50 руб. Если выбрали данный метод, приготовьте с собой реквизиты банка (в кредитном договоре или на сайте), номер счета (в кредитном договоре) и паспорт. Средства поступают на счет на следующий день.
12. Салоны «Связной». Здесь комиссия также составит 1% от суммы, не менее 50 руб. Чтобы осуществить перевод через кассу Связного потребуются данные паспорта, мобильный номер телефона, а также номер кредитного счета и реквизиты банка (они есть в кредитном договоре или на официальном сайте). Для достоверности информации возьмите с собой договор по кредиту и паспорт. Эти данные потребуются один раз, далее перевод сохранится в шаблонах и в последующие разы оплачивать кредит можно будет по мобильному номеру телефона, называя его кассиру. Деньги на счет поступают в тот же день.
13. Отделения «Почты России». Обратите внимание, в кредитном договоре должен быть прикреплен бланк для почтовых переводов в пользу АО «Совкомбанк». Именно этот бланк понадобится для совершения перевода. Здесь, как почти во всех методах, тоже берется комиссия за перевод и она составляет 2%, не менее 40 руб. Обратите внимание на количество дней перечисления денег, чтобы не получить штраф за неисполнение кредитных обязанностей. Перевод дойдет до кредитного счета в течении 5 рабочих дней.

к содержанию ↑

Оплата услуг в приложении банка

Уже длительное время являюсь клиентом Совкомбанка и успел оценить все преимущества.

Очень нравится, что многие услуги можно оплачивать в приложении банка. в особенности, услуги ЖКХ можно оплачивать по QR-коду, это очень удобно, а главное — процесс не занимает много времени! Приятный момент — за оплату услуг ЖКХ начисляются бонусы

Администратор народного рейтинга2023-06-02T12:32:42+03:00Спасибо за отзыв. Принимаем его без зачёта оценки, так как ситуация описана недостаточно подробно.Совкомбанк2023-05-22T10:08:53+03:00

Добрый день! Спасибо, что нашли время поделиться впечатлениями о нашей работе. Для нас важно предоставлять нашим Клиентам современные и удобные продукты, а также качественное и доброжелательное обслуживание. Пусть впереди у нас будет много лет прекрасного сотрудничества! Спасибо за Ваши рекомендации.

С уважением, Департамент клиентских впечатлений ПАО «Совкомбанк».

к содержанию ↑

Совкомбанк

Выгодное лето с Халвойдо 18%годовыхот 90 дн.срок

Функционал учетной записи

Услуги онлайн-сервиса предоставляются на бесплатной основе без обязательных комиссий. После регистрации и активации личного кабинета Совкомбанка вы получаете доступ к множеству функций:

• Детальный просмотр счета: остаток, история переводов и пополнений, данные отправителей и получателей
• Открытые кредитные линии (доступная сумма, лимит, размер ежемесячного платежа, начисленные штрафы за просрочку)
• Личные сообщения от банка (напоминание о платежах, информация о доступных продуктах и сервисах)
• Денежные переводы (на любые счета в различных банках)
• Оплата услуг: мобильная связь, ЖКУ, штрафы ГИБДД, интернет-связь
• Покупки в интернет-магазинах
• Доступ к текущим курсам валют с возможностью обмена, продажи или покупки
• Создание шаблонов для быстрых переводов
• Создание графика для автоматических платежей

Функционал учетной записи Совкомбанка

к содержанию ↑

Как получить выписку по счету

• Авторизуйтесь в персональном аккаунте
• Перейдите на вкладку «Документы» в разделе «Профиль»
• Выберите «Справки и договоры»
• Кликните строку «Выписка по счету»
• Впишите даты начала и конца нужного периода
• Введите новый e-mail или оставьте тот, который вы указывали при заключении договора
• Нажмите «Отправить»
• Получите выписку на электронную почту

Как заблокировать доступ и удалить личные данные

Работа с мобильным приложением Совкомбанка

Работа с мобильным приложением

• Нажать «Войти в мобильный банк»
• Выбрать пункт «Регистрация для клиентов Совкомбанка»
• Указать номер карты или телефона
• Получить и активировать код из СМС
• Придумать и установить уникальный код для входа

Владельцам устройств на iOS (iPhone, iPad) банк предлагает пользоваться веб-версией интернет-банка, если приложение перестало работать на телефоне или до этого не скачивалось. Для быстрого перехода к интернет-банку воспользуйтесь QR-кодом на сайте: https://pwa.sovcombank.ru/. Клиенты могут закрепить иконку на экране смартфона для быстрого доступа:

• После перехода на веб-версию интернет-банка кликните «Поделиться»
• Выберите «На экран «Домой»»
• Кликните «Добавить», чтобы иконка отобразилась на главном экране

Служба поддержки клиентов Совкомбанка

к содержанию ↑

Служба поддержки клиентов

Техническая поддержка клиентов работает круглосуточно, без перерыва и выходных. Обратиться с вопросами можно по телефонам горячей линии:

Сначала на вопросы отвечает виртуальный голосовой помощник, после выбора определенной опции вас соединят с оператором колл-центра.

В мобильном приложении

Чтобы подключить СБП в Совкомбанке со смартфона или планшета, потребуется выполнить следующие действия:

1. Скачать официальное мобильное приложение Совкомбанк-Халва с сайта банка
2. Перейти в раздел «Настройки» — выбрать подраздел «Настройки карт»
3. Перейти в «Мои настройки СБП» и активировать пункт «Установка счета для получения платежей» — «Ок»
4. Вернуться в главное меню программы и сделать пробный перевод по номеру телефона

к содержанию ↑

В личном кабинете

Чтобы подключить СБП в личном кабинете на сайте Совкомбанка, потребуется:

Шаг 1

Авторизоваться по логину и паролю или зарегистрировать учетную запись

Шаг 2

Перейти в раздел «Настройки» в верхнем меню аккаунта

Шаг 3

Выбрать из списка подраздел «Настройки карт» — «Мои настройки СБП»

Шаг 4

Нажать на опцию «Разрешить получение платежей через СБП» и «Установить мой банк как банк по умолчанию для получения переводов в СБП»

Шаг 5

На телефон придет SMS с одноразовым кодом-паролем — набрать данные в отобразившемся поле — нажать на кнопку «Отправить»

Готово!

к содержанию ↑

Онлайн-переводы и платежи

Чтобы осуществлять онлайн-переводы, нужно подключить интернет-банкинг. Опция активируется при вводе логина и пароля на официальном сайте Совкомбанка. При оформлении договора обслуживания клиенты получают Акт о регистрации учетной записи, в котором указан логин для входа в личный кабинет, а также пароль от аккаунта.

Для повторного получения сведений можно обратиться в ближайший обслуживающий офис.

• По серии и номеру паспорта
• По номеру карты
• По номеру счета

После авторизации в личном кабинете на финансовый номер поступит SMS с кодом подтверждения, который нужно ввести в отобразившемся поле.

Для покупок через СБП клиенты Совкомбанка могут воспользоваться сервисами Samsung Pay и Mir Pay.

к содержанию ↑

Как привязать карту

Как добавить карту Халва к Samsung Pay

1. Войти в приложение Samsung Pay
2. Перейти на главный экран и выбрать пункт «Банковские карты» — «Добавить»
3. Набрать данные карты вручную или сфотографировать — «Далее»
4. Ознакомиться и принять условия обслуживания, нажав на кнопку «Принять»
5. Подтвердить данные при помощи SMS-кода — «Отправить» — «Готово»

Как добавить карту Халва к Mir Pay

1. Открыть Google Play и в строке поиска вбить Mir Pay
2. Нажать на кнопку Mir Pay — «Детали» — «Установить»
3. Дождаться завершения загрузки и запустить приложение
4. Отсканировать карту при помощи NFC или вручную
5. Активировать карту, следуя подсказкам на дисплее
6. Для оплаты нужно разблокировать смартфон и поднести к POS-терминалу

к содержанию ↑

Как переводить

Обратите внимание! Перевод по СБП не получится отменить из-за высокой скорости транзакции. Нужно внимательно проверять реквизиты перед отправкой: возврат возможен только по договоренности с получателем. Для успешного завершения операции нужно убедиться, что у обеих сторон подключена функция СБП в онлайн-банке.

Как перевести средства по номеру телефону через интернет-банкинг

1. Войти в свой личный кабинет на сайте банка
2. Перейти в раздел «Платежи и переводы» — выбрать пункт «Для физических лиц» или «Для юридических лиц» (в зависимости от получателя средств)
3. Повторно нажать на опцию «Платежи и переводы» — «Перевод через Систему Быстрых Платежей»
4. Выбрать счет для выполнения операции
5. Ввести номер телефона и обслуживающий банк получателя, сумму перевода и сообщение (опционально)
6. На телефон поступит одноразовый SMS-код — сверить данные и подтвердить транзакцию

Как перевести средства по через мобильное приложение Халва-Совкомбанк

1. Авторизоваться в приложении по логину и паролю (если вход с устройства был осуществлен ранее — разблокировать экран по Face ID, Touch ID или код-паролю)
2. На главной странице выбрать раздел «Платежи» — подраздел «Перевод по номеру телефона»
3. Указать счет списания, ввести банк получателя, номер телефона (можно выбрать контакт из телефонной книги) и сумму перевода
4. Проверить корректность введенных данных и нажать на кнопку «Перевести»
5. Подтвердить транзакцию
6. Связаться с получателем, чтобы удостовериться, что средства доставлены (спустя пару минут)

Как запросить средства со своего счета в другом банке

1. Войти в приложение в раздел «Платежи» — «Переводы» — «Пополнить из другого банка»
2. Выбрать банк отправителя, указать назначение и сумму платежа — «Продолжить»
3. Подтвердить сумму в приложении банка-отправителя
4. Дождаться зачисления денежных средств на счет получателя

Как оплатить товары и услуги по QR-коду

1. Авторизоваться в приложении Халва-Совкомбанк
2. Зайти в раздел «Платежи» — «Оплата по QR-коду»
3. Отсканировать QR продавца — ввести сумму (при необходимости)
4. Проверить данные и подтвердить транзакцию
5. Дождаться завершения операции

к содержанию ↑

Скорость перевода

В Совкомбанке перевод длится от нескольких секунд до 5 дней, в зависимости от банка получателя.

Какие лимиты в месяц без комиссии помимо СБП

Минимальная сумма перевода в Совкомбанке составляет 50 рублей, а максимальная — 150 000 рублей в день. При переводе по СБП комиссия не взимается. Лимит по транзакциям — 300 000 рублей в месяц.

Следующая

РазноеПутешествие на поезде